由福布斯中國和海外理財線上平臺牛交所近日聯(lián)合推出的《2017中國大眾富裕階層理財趨勢報告——全球化、互聯(lián)網(wǎng)化》(下稱“報告”)預測，中國大眾富裕階層到2017年底將接近2092萬人。到2020年，這個數(shù)量將突破3000萬。相比以往的傳統(tǒng)理財方式，這一人群近年來理財方式也在不斷升級。綜合來看，基金、固定收益類和股票產(chǎn)品是目前大眾富裕階層最青睞的三種境內(nèi)理財產(chǎn)品。

報告將“大眾富裕階層”定位為，家庭可投資資產(chǎn)(不包括自住性房產(chǎn))在100萬元至500萬元人民幣的人群。

報告指出，80后在大眾富裕階層中占比47.6%，而90后也已達到13.5%的比例?；ヂ?lián)網(wǎng)、金融與房地產(chǎn)成為造就大眾富裕階層人群的前三大行業(yè)，總占比接近一半。值得一提的是，互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)富能力逐漸顯現(xiàn)，許多創(chuàng)業(yè)者以及在互聯(lián)網(wǎng)公司中位居要職的從業(yè)人員彎道超車，成為大眾富裕階層中的一員。

牛交所創(chuàng)始人兼CEO蘇同明據(jù)報告指出，中國境內(nèi)已有28.3%的大眾富裕階層持有海外資產(chǎn)。

原外管局國際收支司司長、中國金融四十人論壇高級研究員管濤指出，在全球化浪潮趨勢的影響下，中國大眾富裕階層的“全球化”理財行為越漸顯著。管濤認為，“藏匯于民”正是資本外流的主要渠道，但資本外流不等于人民幣匯率必然貶值。未來，匯率市場化必是大勢所趨，資本外流也將是新常態(tài)。

報告顯示，有超過一半的大眾富裕階層希望在未來5年內(nèi)增加海外投資比例，這一比例超過國內(nèi)所有投資品種。

蘇同明分析指出，借助互聯(lián)網(wǎng)的高速發(fā)展，大眾富裕階層得以以更低的門檻、更簡便的方式、更低的成本了解和購買理財產(chǎn)品;與此呼應(yīng)，互聯(lián)網(wǎng)也成為大眾富裕階層理財?shù)闹匾侄?。在信息獲取渠道上，大眾富裕階層非常依賴互聯(lián)網(wǎng)，微信成為最主要的獲取投資信息、發(fā)掘投資機會的渠道，而財經(jīng)網(wǎng)站、社交媒體、搜索引擎等也占據(jù)了不小比例。在選擇理財平臺上，安全性依然是最主要的考慮因素。大眾富裕階層對互聯(lián)網(wǎng)理財方式也提出了更多期望，包括更專業(yè)的建議、更便捷的操作以及更豐富的產(chǎn)品等成為主要訴求。

報告還顯示，基金、固定收益類以及股票產(chǎn)品是大眾富裕階層最青睞的三種境內(nèi)理財產(chǎn)品。美國著名資產(chǎn)管理公司普信集團公司全球副總裁兼中國區(qū)總裁林羿認為，在海外投資品類上，若以長期收益來看，投資海外買房收益遠不如投資海外金融資產(chǎn)。在金融去杠桿尚未結(jié)束，國內(nèi)金融行業(yè)監(jiān)管進一步趨嚴的背景下，許多互聯(lián)網(wǎng)金融平臺出現(xiàn)“資產(chǎn)荒”，而基金可能成為下一個理財風口。